20.07.2021

PIDiPO przekazała do Senatu RP uwagi do stanowiska PIU oraz do poprawek zgłoszonych przez Komisje...

Polska Izba Doradców i Pośredników Odszkodowawczych skierowała do Komisji Ustawodawczej oraz Komisji Praw Człowieka, Praworządności i Petycji stanowisko w przedmiocie uwag do ustawy o zmianie us [...]

więcej

12.05.2021

Szansa na zwolnienie z podatku odsetek od odszkodowań?...

Rzecznik Praw Obywatelskich poinformował na swojej stronie internetowej o wniosku skierowanym do Ministra Finansów w sprawie kwalifikacji podatkowej odsetek wypłacanych za opóźnienie, w sytuacji [...]

więcej

26.04.2021

Prezydent Rzeczypospolitej Polskiej wystąpił z inicjatywą ustawodawczą w sprawie zadośćuczynienia dla bliskich najciężej poszkodowanych...

Na stronie internetowej prezydent.pl poinformowano o skierowaniu przez Prezydenta do Sejmu projektu ustawy o zmianie ustawy - Kodeks cywilny. Projekt zmian przewiduje dodanie w Kodeksie cywilnym [...]

więcej

Baza wiedzy Przystąp do Izby

Wypłata środków z OFE na rzecz żony i córki

Śmierć członka rodziny jest z pewnością wydarzeniem, które całkowicie zmienia sposób życia i myślenia. Bardzo często bliskim zmarłego trudno zorientować się w nowej rzeczywistości, nie zawsze wiedzą też, o jakie świadczenia mogą się ubiegać. Podobnie było w przypadku pani Lucyny* – klientki Votum S.A.

Mąż pani Lucyny, pan Jan, urodził się w latach 60., mógł więc przystąpić do Otwartego Funduszu Emerytalnego, jednak nie miał takiego obowiązku. Kiedy zmarł w 2010 r., pani Lucyna nie wiedziała czy gromadził środki na koncie w OFE. Ze względu na troskę o swoją córkę, której przyszłość chciała jak najlepiej zabezpieczyć, pani Lucynie zależało na tym, by dowiedzieć się czy część składek na ubezpieczenie społeczne zmarłego małżonka odprowadzana była na tzw. II filar, a jeżeli tak, to do jakiego funduszu. Nie znalazła niestety żadnych dokumentów, które mogłyby to potwierdzić, zwłaszcza że od śmierci męża mięło już 5 lat. Nie wiedziała też, w jaki sposób może zdobyć takie informacje.

Po nieudanych poszukiwaniach informacji na własną rękę, pani Lucyna zleciła prowadzenie sprawy dochodzenia roszczeń o wypłatę środków z rachunku emerytalnego zmarłego małżonka ekspertom z VOTUM S.A. Ci, niezwłocznie podjęli niezbędne działania – składając odpowiedni wniosek uzyskali informację, że pan Jan był członkiem Otwartego Funduszu Emerytalnego Aviva.

VOTUM S.A. skierowała zgłoszenie roszczenia o wypłatę środków zgromadzonych na rachunku emerytalnym osoby zmarłej. W odpowiedzi fundusz poinformował, że zmarły nie wskazał osób uposażonych. Wypłata miała więc nastąpić na rzecz spadkobierców. W związku z tym, że w postępowaniu spadkowym jako spadkobierczynie zostały wskazane pani Lucyna i jej córka, do OFE Aviva został skierowany również wniosek o wypłatę środków na rzecz małoletniej wraz z odpisem postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku.

Wypłata środków z OFE nastąpiła niedługo później w kwotach po 7.649,50 zł na rzecz każdej spadkobierczyni. W tym samym dniu eksperci VOTUM skierowali do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych wniosek o wypłatę środków zgromadzonych na subkoncie pana Jana. Po uzupełnieniu dokumentów niezbędnych do dokonania wypłaty i złożeniu ich przez VOTUM S.A. ZUS wypłacił po 8.285,40 zł na rzecz spadkobierczyń. W sumie z rachunku emerytalnego i subkonta w formie pieniężnej wypłacono 31.869,80 zł.

*imię zostało zmienione

Publikacje

07.08.2018

Na początku był chaos…, ...

Dziesięciolecie funkcjonowania instytucji zadośćuczynienia z § 4 art. 446 k.c. przypadło n [...]

więcej

11.12.2017

To dopiero początek…, Ba...

To dopiero początek… Ostatnio na rynku ubezpieczeniowym sporo się dzieje. Oczywiście n [...]

więcej

09.01.2017

Kto może najwięcej zapłacić za...

Podwyżki cen ubezpieczeń komunikacyjnych są niedogodnością dla każdego, kto odczuł je jako [...]

więcej

Studium przypadków

Wygrana polemika z ubezpieczycielem...

Latem 2013 r. Pan Robert* pożyczył koparkę swojemu znajomemu, który użył sprzętu w prywatnym celu, po czym postanowił go zwrócić, przewożąc przy użyciu własnego poja ...

Więcej

Orzecznictwo

Uchwała Sądu Najwyższego z dnia 16 listop...

Czy zakładowi ubezpieczeń przysługuje w oparciu o przepisy art. 43 pkt 1 ustawy z dnia 22 maja 2003 roku o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Fund ...

Więcej

Akty prawne

Kodeks postępowania karnego

USTAWA z dnia 6 czerwca 1997 r. Kodeks p [...]

Wychowanie w trzeźwości

USTAWA z dnia 26 października 1982 r. o [...]

Nadzór ubezpieczeniowy i Rzecznik Ubezpieczonych

USTAWA z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze [...]


Przejdz na górę strony