17.09.2019

SN o zwrocie kosztów opinii rzeczoznawcy...

Na początku września Sąd Najwyższy podjął uchwałę (sygn. akt III CZP 99/18) w sprawie wniosku Rzecznika Finansowego, który zadał pytanie o pokrywanie kosztów prywatnej ekspertyzy rzeczoznawcy w r [...]

więcej

24.06.2019

Rząd zajmuje stanowisko w sprawie projektu ustawy dotyczącego dochodzenia roszczeń odszkodowawczych...

Na stronie internetowej Sejmu RP dostępne jest stanowisko Rządu wobec senackiego projektu ustawy o świadczeniu usług w zakresie dochodzenia roszczeń odszkodowawczych wynikających z czynu niedozwo [...]

więcej

03.06.2019

Wywiad z Prezesem PIDiPO na portalu Naszdziennik.pl...

Na portalu NaszDziennik.pl ukazał się wywiad z Prezesem Zarządu Polskiej Izby Doradców i Pośredników Odszkodowawczych – Bartłomiejem Krupą dotyczący projektu regulacji rynku doradców odszkodowawc [...]

więcej

Baza wiedzy Przystąp do Izby

Wypłata środków z OFE na rzecz żony i córki

Śmierć członka rodziny jest z pewnością wydarzeniem, które całkowicie zmienia sposób życia i myślenia. Bardzo często bliskim zmarłego trudno zorientować się w nowej rzeczywistości, nie zawsze wiedzą też, o jakie świadczenia mogą się ubiegać. Podobnie było w przypadku pani Lucyny* – klientki Votum S.A.

Mąż pani Lucyny, pan Jan, urodził się w latach 60., mógł więc przystąpić do Otwartego Funduszu Emerytalnego, jednak nie miał takiego obowiązku. Kiedy zmarł w 2010 r., pani Lucyna nie wiedziała czy gromadził środki na koncie w OFE. Ze względu na troskę o swoją córkę, której przyszłość chciała jak najlepiej zabezpieczyć, pani Lucynie zależało na tym, by dowiedzieć się czy część składek na ubezpieczenie społeczne zmarłego małżonka odprowadzana była na tzw. II filar, a jeżeli tak, to do jakiego funduszu. Nie znalazła niestety żadnych dokumentów, które mogłyby to potwierdzić, zwłaszcza że od śmierci męża mięło już 5 lat. Nie wiedziała też, w jaki sposób może zdobyć takie informacje.

Po nieudanych poszukiwaniach informacji na własną rękę, pani Lucyna zleciła prowadzenie sprawy dochodzenia roszczeń o wypłatę środków z rachunku emerytalnego zmarłego małżonka ekspertom z VOTUM S.A. Ci, niezwłocznie podjęli niezbędne działania – składając odpowiedni wniosek uzyskali informację, że pan Jan był członkiem Otwartego Funduszu Emerytalnego Aviva.

VOTUM S.A. skierowała zgłoszenie roszczenia o wypłatę środków zgromadzonych na rachunku emerytalnym osoby zmarłej. W odpowiedzi fundusz poinformował, że zmarły nie wskazał osób uposażonych. Wypłata miała więc nastąpić na rzecz spadkobierców. W związku z tym, że w postępowaniu spadkowym jako spadkobierczynie zostały wskazane pani Lucyna i jej córka, do OFE Aviva został skierowany również wniosek o wypłatę środków na rzecz małoletniej wraz z odpisem postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku.

Wypłata środków z OFE nastąpiła niedługo później w kwotach po 7.649,50 zł na rzecz każdej spadkobierczyni. W tym samym dniu eksperci VOTUM skierowali do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych wniosek o wypłatę środków zgromadzonych na subkoncie pana Jana. Po uzupełnieniu dokumentów niezbędnych do dokonania wypłaty i złożeniu ich przez VOTUM S.A. ZUS wypłacił po 8.285,40 zł na rzecz spadkobierczyń. W sumie z rachunku emerytalnego i subkonta w formie pieniężnej wypłacono 31.869,80 zł.

*imię zostało zmienione

Publikacje

07.08.2018

Na początku był chaos…, ...

Dziesięciolecie funkcjonowania instytucji zadośćuczynienia z § 4 art. 446 k.c. przypadło n [...]

więcej

11.12.2017

To dopiero początek…, Ba...

To dopiero początek… Ostatnio na rynku ubezpieczeniowym sporo się dzieje. Oczywiście n [...]

więcej

09.01.2017

Kto może najwięcej zapłacić za...

Podwyżki cen ubezpieczeń komunikacyjnych są niedogodnością dla każdego, kto odczuł je jako [...]

więcej

Studium przypadków

InterRisk niesłusznie zarzucił przy...

Spektakularnym sukcesem zakończyła się sądowa batalia z ubezpieczycielem, który dla ciężko poszkodowanej w wypadku 18-latki wypłacił zaniżone odszkodowanie. Dzięki d ...

Więcej

Orzecznictwo

Wyrok Sądu Apelacyjnego w Lublinie z dnia...

Nie jest możliwe kwestionowanie poglądu, iż także w odniesieniu do roszczeń kierowanych przeciwko pozwanemu Funduszowi mają zastosowanie zasady przedawnia roszczeń z ...

Więcej

Akty prawne

Kodeks postępowania karnego

USTAWA z dnia 6 czerwca 1997 r. Kodeks p [...]

Zmiana ustawy kodeks cywilny

USTAWA z dnia 16 lutego 2007 r. o zmiani [...]

Świadczenia pieniężne

USTAWA z dnia 25 czerwca 1999 r. o świad [...]


Przejdz na górę strony